Die Millennials treiben ganze Industrien in den Ruin. Sie wollen kein Golf spielen. Sie wollen keine Stoffservietten. Sie kaufen keine Häuser und Autos. Stattdessen mieten sie kleine Wohnungen und brauchen eigentlich nur eins: Das kleine Gerät in ihrer Tasche. Aber das machen sie nicht, weil sie jemandem schaden wollen, sondern ganz einfach, weil sie nicht anders können.

Die Medien haben oft und ausführlich darüber berichtet, wie und wofür Millennials ihr Geld ausgeben oder auch nicht – etwas, das viele der Generation wütend gemacht hat. Die Nachricht, dass „Millennials wieder einmal eine Branche in den Ruin“ getrieben hätten, weil sie ihre Produkte nicht kaufen, ist zu einer häufigen Schlagzeile geworden.

„Das ist nur wieder Millennial-Blaming“, schreibt ein Leser als Reaktion auf einen Business Insider Artikel mit der Überschrift „Millennials treiben Ketten wie Buffalo Wild Wings und Applebee’s in den Ruin“.

Aber es ist eben so: Wenn Millennials sich en masse gegen den Kauf bestimmter Gegenstände entscheiden – von Chicken Wings bis hin zu Häusern –, hat das einen messbaren, negativen Einfluss: rückläufige Verkäufe, Entlassungen und manchmal auch Insolvenzen.

 

Nicht nur die Millennials sind Schuld

Dennoch haben die, die die Schuld der Millennials an den Pleiten leugnen, irgendwie auch Recht.

Zwar haben die Präferenzen der Millennials einigen Unternehmen und Industrien geschadet, aber ist das allein ihnen vorzuwerfen? Sie selbst hatten kein Mitspracherecht bei der Gestaltung der Umstände, die ihr Einkommen bestimmen und ihre finanzielle Perspektive prägen.

Während der Finanzkrise waren die Millennials in ihren Jugendjahren, in der Schule oder an der Uni. Sie hatten selbst noch kein Mitspracherecht, keine Möglichkeit, etwas am System zu ändern und ihre Zukunft zu gestalten. Stattdessen sahen sie zu, wie ihre Eltern in finanzielle Not gerieten – ihre Eltern, denen es immer so gut ging.

 

Erlebnisse statt Luxus oder Masse

„Ich denke, wir haben eine sehr große psychische Narbe aus dieser Rezession behalten“, sagte Morgan-Stanley-Analystin Kimberly Greenberger Business Insider. „Einer von fünf Haushalten zu dieser Zeit war von der Krise stark betroffen. Wenn man an die Kinder in diesen Haushalten denkt, dann glaube ich, dass es eine gesamte Generation ist, die davon beeinflusst wurde. Deren Konsumgewohnheiten haben sich auf Dauer verändert. “ Als Konsequenz aus diesem Erlebnis würden Millennials nicht mehr so leichten Herzens Geld ausgeben, wie frühere Generationen, erklärt sie.

Sie werden vermeiden, den vollen Preis für Kleidung zu bezahlen – verheerend für die Modeketten. Sie werden vermeiden, an der Börse zu investieren, nachdem sie gesehen haben, wie Investitionen schiefgehen können. Ein schönes Dinner verbringen sie lieber in einem kleinen Restaurant, das ihnen ein spezielles Erlebnis bietet, als bei den üblichen Ketten, die immer dasselbe bieten.

Das Verhalten der Millennials als Reaktion auf die Konsum- und Spargewohnheiten der Baby Boomer zu verstehen, ist wichtig, um zu verstehen, warum es Unternehmen zerstört, die sich auf etablierte Muster verlassen. Sie verhalten sich ganz anders, weil sie Angst haben, wieder in eine Krise zu rutschen und alles zu verlieren. Die Unternehmen dagegen sind noch auf die Baby Boomer eingestellt.

 

Finanzielle Sorgen

Aber die Narben der Millennials sind nicht nur rein psychologisch, sondern ziemlich real.

Sieben von zehn Studenten, die in den USA vom College graduieren, tun das mit Schulden aus einem Studienkredit – im Schnitt über $ 30.000, wie das Institut für College Access and Success herausfand. Und diese Zahl beinhaltet noch all die Schulden der Studenten nicht, die ein solches Darlehen aufgenommen, aber nicht graduiert, sondern das Studium abgebrochen haben. Und während die Schulden durch Studienkredite nie höher waren als heute, steigt das Einkommen nicht wesentlich mit – weder für College-Absolventen noch für die, die nicht auf dem College waren.

Mit dieser wirtschaftlichen Belastung ist es für Millennials schwierig, wenn nicht gar unmöglich, Geld zu sparen. 31 Prozent der „jungen Millennials“ im Alter zwischen 18 und 24 Jahren und 33 Prozent der „älteren Millennials“ im Alter von 25 bis 34 Jahren haben nach GOBankingRates kein Geld auf ihrem Sparkonto.

Diese Schulden und kein Geld auf dem Konto – das macht es offensichtlich schwieriger, große Investitionen für Häuser oder Autos zu tätigen. Kombiniert mit einem Vertrauensverlust gegenüber Finanzinstituten – wieder dank der Rezession – kommt eine Generation heraus, die nicht für eine unsichere Zukunft spart, sondern eher auf tolle Erfahrungen oder auf etwas, das sie sofort genießen kann.

Wenn Millennials also protzen, tun sie das nicht mit einer Millionen-Investition, sondern mit einem Avocado-Toast für $10 oder einem Backpacker-Urlaub.

 

Friss oder stirb!

Diese Argumente sollen nicht zeigen, dass Millennials nichts damit zu tun haben, dass bestimmte Industrien aussterben. Im Gegenteil: Ihre Präferenzen zwingen Unternehmen dazu, sich anzupassen oder zugrunde gehen.

Aber wenn wieder ein Medium titelt, dass die Millennials eine Branche zugrunde gehen lassen, lohnt es sich, daran zu denken, wer dafür verantwortlich ist, dass diese Generation so ist, wie sie ist.

 

Wie Helikopter-Eltern und neue Technologien die Millennials verändern, hat Simon Sinek versucht zu erklären. Mehr dazu habe ich hier aufgeschrieben.

Dieser Artikel in der originalen englischen Fassung stammt von Business Insider.